Business Remedies/नई दिल्ली। एक रिपोर्ट में सोमवार को कहा गया कि भारतीय बैंकों में जमा और advances FY15 से FY25 के बीच लगभग तीन गुना हो गए हैं, जो banking system के गहराने और नए सिरे से credit intermediation का संकेत देता है।
SBI Research की रिपोर्ट के अनुसार, FY15–FY25 के दौरान deposits 85.3 लाख करोड़ रुपये से बढ़कर 241.5 लाख करोड़ रुपये हो गए, जबकि advances 67.4 लाख करोड़ रुपये से बढ़कर 191.2 लाख करोड़ रुपये तक पहुंच गए। रिपोर्ट में आगे कहा गया है कि bank asset growth GDP के 77 प्रतिशत से बढ़कर FY25 तक 94 प्रतिशत हो गई है, जो renewed financial deepening को दर्शाता है।
रिपोर्ट में कहा गया है,
“सभी राज्यों में भारतीय परिवार savers से investors बन रहे हैं। FY20–25 के बीच बढ़ी हुई deposits और इसी अवधि में investors की संख्या की तुलना करने पर यह सामने आता है कि Gujarat, West Bengal, Madhya Pradesh, Andhra Pradesh और Karnataka जैसे राज्यों में deposits बैंकों से financial markets की ओर तेजी से बढ़ रही हैं।”
इसके अलावा, लंबी अवधि FY5–FY25 में deposits 18.4 लाख करोड़ रुपये से बढ़कर 241.5 लाख करोड़ रुपये हो गई, जबकि advances 11.5 लाख करोड़ रुपये से बढ़कर 191.2 लाख करोड़ रुपये हो गए। यह banking system के scale में उल्लेखनीय विस्तार को दर्शाता है।
हालांकि, Research vertical के अनुसार advances की growth अधिक तेज रही है क्योंकि credit-deposit (C-D) ratio FY21 में 69 प्रतिशत से बढ़कर FY25 में 79 प्रतिशत हो गया है।रिपोर्ट में यह भी कहा गया है कि public sector banks (PSBs) FY8 के बाद लगातार गिरावट के बाद धीरे-धीरे advances के मामले में market share वापस हासिल कर रहे हैं। यह balance sheet repair और renewed lending appetite का संकेत देता है। H1FY26 के दौरान, scheduled commercial banks की incremental deposit growth H1FY25 के 8.6 लाख करोड़ रुपये से घटकर 8.1 लाख करोड़ रुपये रह गई, जबकि credit growth 7.4 लाख करोड़ रुपये से बढ़कर 7.6 लाख करोड़ रुपये हो गया।
एक हालिया रिपोर्ट के अनुसार, PSBs के मुनाफे में वृद्धि का श्रेय retail और MSME segments में credit growth, fee income, treasury gains और controlled operating expenses को दिया गया है। रिपोर्ट में अनुमान जताया गया है कि H2FY26 में profits में और वृद्धि होगी, जिसे festive season demand, sustained credit growth, lower CRR requirements से लाभ और unsecured तथा MFI segments में slippages के धीरे-धीरे normalisation से समर्थन मिलेगा।
