श्रीराम एएमसी ने तीन हाइब्रिड फंडों के लिए ‘रिफ्रेश्ड फंड अपॉर्चुनिटी’ की घोषणा की
मुंबई | बिजनेस रेमेडीज | श्रीराम एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड (श्रीराम एएमसी), जो श्रीराम समूह का हिस्सा है, ने अपने तीन हाइब्रिड फंडों के लिए ‘रिफ्रेश्ड फंड अपॉर्चुनिटी’ (आरएफओ) की घोषणा की है, जिसमें योजनाओं के लिए रिफ्रेश्ड निवेश रणनीति और निवेश ढांचा पेश किया गया है। पार्टनर अवसर ऑफर अवधि 15 जुलाई 2026 से 7 अगस्त 2026 तक म्यूचुअल फंड वितरकों के लिए खुली है। अनिश्चित बाजार माहौल में यह अनुमान लगाना चुनौतीपूर्ण हो गया है कि कौन-सा एसेट क्लास बेहतर प्रदर्शन करेगा। इक्विटी, डेट, सोना और चांदी ने ऐतिहासिक रूप से बाजार चक्रों के दौरान जोखिम और रिटर्न के अलग-अलग स्तर प्रदान किए हैं। चूंकि ये एसेट क्लास अलग-अलग कारकों से प्रभावित होते हैं और इनमें अपेक्षाकृत कम सह-संबंध होता है, इसलिए इन्हें एक ही पोर्टफोलियो में शामिल करने से कुल पोर्टफोलियो अस्थिरता को कम करने में मदद मिल सकती है और उचित दीर्घकालिक रिटर्न की संभावना बनी रह सकती है।
यहीं पर हाइब्रिड फंड महत्वपूर्ण भूमिका निभा सकते हैं। अपने निवेश उद्देश्य और एसेट आवंटन रणनीति के आधार पर ये विभिन्न एसेट क्लास में निवेश करते हैं, जिससे अलग-अलग बाजार परिस्थितियों में पोर्टफोलियो में विविधता लाने में मदद मिल सकती है। निवेशकों की इन जरूरतों को ध्यान में रखते हुए, श्रीराम एएमसी ने अपने हाइब्रिड फंड पोर्टफोलियो में निवेश ढांचे को रिफ्रेश किया है, ताकि अधिक अनुशासित, शोध-आधारित और विविधीकृत निवेश दृष्टिकोण प्रदान किया जा सके। यह संबंधित योजनाओं के योजना सूचना दस्तावेज (स्कीम इंफॉर्मेशन डॉक्यूमेंट) में उल्लिखित रणनीति के अनुरूप है। ‘रिफ्रेश्ड फंड अपॉर्चुनिटी’ में श्रीराम मल्टी एसेट एलोकेशन फंड, श्रीराम एग्रेसिव हाइब्रिड फंड और श्रीराम बैलेंस्ड एडवांटेज फंड शामिल हैं।
एसेट आवंटन पर आधारित यह रिफ्रेश्ड ढांचा इक्विटी, डेट और सोना एवं चांदी जैसे कीमती धातुओं में निवेश को जोड़ता है, जिससे फंड मैनेजर को बाजार परिस्थितियों के अनुसार आवंटन को गतिशील रूप से प्रबंधित करने में सक्षम बनाया जा सके। इसका उद्देश्य निवेशकों को दीर्घकालिक संपत्ति निर्माण में भाग लेने में सहायता करना और बाजार चक्रों के दौरान पोर्टफोलियो जोखिम को प्रबंधित करने का प्रयास करना है। रिफ्रेश्ड ढांचे में एक संरचित एसेट आवंटन प्रक्रिया, जीएआरपी (उचित मूल्य पर विकास) सिद्धांतों पर आधारित इक्विटी चयन पद्धति, शोध-आधारित फिक्स्ड इनकम ढांचा और सोना एवं चांदी जैसी कीमती धातुओं में निवेश शामिल है। इसका उद्देश्य एक दोहराए जाने योग्य निवेश प्रक्रिया तैयार करना है, जो फंड के निवेश उद्देश्य के अनुरूप हो और बदलती बाजार परिस्थितियों के अनुसार प्रतिक्रिया देने के लिए तैयार हो। श्रीराम बैलेंस्ड एडवांटेज फंड उन निवेशकों के लिए तैयार किया गया है, जो बाजार परिस्थितियों के अनुसार इक्विटी और डेट के बीच गतिशील आवंटन चाहते हैं। श्रीराम एग्रेसिव हाइब्रिड फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त है, जो दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि की संभावना के साथ अधिक इक्विटी भागीदारी चाहते हैं। वहीं श्रीराम मल्टी एसेट एलोकेशन फंड एकल निवेश समाधान के माध्यम से इक्विटी, डेट और गोल्ड एवं सिल्वर ईटीएफ में विविधीकृत निवेश की सुविधा प्रदान करता है। ये फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्त हो सकते हैं, जो सेवानिवृत्ति, बच्चों की शिक्षा, घर खरीदने और दीर्घकालिक संपत्ति निर्माण जैसे लक्ष्यों के लिए निवेश कर रहे हैं, जहां भविष्य की बाजार परिस्थितियों का अनुमान लगाना संभव नहीं है। इस घोषणा पर टिप्पणी करते हुए श्रीराम एसेट मैनेजमेंट कंपनी लिमिटेड के प्रबंध निदेशक एवं मुख्य कार्यकारी अधिकारी कार्तिक जैन ने कहा, “रिफ्रेश्ड ढांचा इस विश्वास को दर्शाता है कि एसेट आवंटन, बाजार समय निर्धारण के बजाय, दीर्घकालिक निवेश परिणामों का प्रमुख आधार बना रहेगा। ऐसे बाजारों में निवेशक अक्सर यह अनुमान लगाने की कोशिश करते हैं कि अगला बेहतर प्रदर्शन करने वाला एसेट क्लास कौन-सा होगा। वास्तविकता यह है कि कोई भी एसेट क्लास लगातार शीर्ष पर नहीं रहता। इक्विटी, डेट और कीमती धातुएं सभी अलग-अलग आर्थिक परिस्थितियों के अनुसार बेहतर और कमजोर प्रदर्शन के दौर से गुजरती हैं। इसलिए हमारा मानना है कि विभिन्न एसेट क्लास में एक अच्छी तरह से विविधीकृत पोर्टफोलियो निवेशकों को किसी एक एसेट क्लास पर निर्भर रहने की तुलना में अनिश्चितता का बेहतर तरीके से सामना करने में मदद कर सकता है।” निवेश दृष्टिकोण के बारे में विस्तार से बताते हुए, श्रीराम एएमसी में हाइब्रिड फंड का प्रबंधन करने वाले वरिष्ठ फंड मैनेजर प्रतीक निगुडकर ने कहा, “पिछले एक वर्ष में हमने अनुशासित, शोध-आधारित निवेश प्रक्रिया और सक्रिय पोर्टफोलियो प्रबंधन को मिलाकर अपने एसेट आवंटन दृष्टिकोण को मजबूत किया है। हमारा प्रयास निवेशकों से एसेट आवंटन की जटिलता को दूर करना है, ताकि वे अपने दीर्घकालिक वित्तीय लक्ष्यों पर ध्यान केंद्रित कर सकें।” श्रीराम मल्टी एसेट एलोकेशन फंड एक ओपन-एंडेड योजना है, जो इक्विटी, डेट और मनी मार्केट सिक्योरिटीज, गोल्ड और सिल्वर ईटीएफ तथा संबंधित साधनों में निवेश करती है। श्रीराम एग्रेसिव हाइब्रिड फंड एक ओपन-एंडेड हाइब्रिड योजना है, जो मुख्य रूप से इक्विटी और इक्विटी से संबंधित साधनों में निवेश करती है, जबकि श्रीराम बैलेंस्ड एडवांटेज फंड एक ओपन-एंडेड डायनामिक एसेट एलोकेशन फंड है।
