Wealthy को Bertelsmann India Investments के नेतृत्व में 130 करोड़ रुपए की फंडिंग मिली, ताकि म्यूचुअल फंड डिस्ट्रीब्यूटर के लिए अपने AI-पावर्ड प्लेटफॉर्म का विस्तार कर सके

नई दिल्ली, 27 नवंबर, 2025 – म्यूचुअल-फंड डिस्ट्रीब्यूटर और wealth management professional के लिए भारत के leading wealth-tech platform Wealthy.in ने Bertelsmann India Investments की leadership में Series “B” round में 130 करोड़ रुपए जुटाए हैं। इस राउंड में मौजूदा निवेशक Alphawave Global, नए निवेशक Shepherds Hill, और जाने-माने tech उद्यमियों के एक ग्रुप ने भी हिस्सा लिया।

IIT-IIM के पूर्व छात्र रहे Aditya Agrawal और Prashant Gupta का शुरू की गई Wealthy का प्लेटफॉर्म हर महीने 300 करोड़ से ज्यादा के transactions process करता है और 1,000 से ज्यादा शहरों में 1,00,000 से अधिक clients को service देने वाले 6,000 से ज्यादा mutual fund distributors के नेटवर्क के साथ काम करता है। यह भारत का दूसरा सबसे बड़ा distributor recruiter भी बन गया है, जो हर महीने 350 से ज्यादा लोगों को onboard करता है। प्लेटफॉर्म पर अभी clients के 5,000 करोड़ रुपए के assets manage किए जा रहे हैं।

Wealthy.in की Series A को 2022 में Alphawave Global ने lead किया था और पिछले तीन वर्षों में कंपनी का AUM 200 करोड़ रुपए से बढ़कर 5,000 करोड़ रुपए हो गया है, जो business के तेज़ रफ्तार से बढ़ने की वजह है। Wealthy के पूरे भारत में 20 offices हैं। Bengaluru, Mumbai, Hyderabad, Ahmedabad, Surat, Jaipur, Gurugram, Delhi, Faridabad, Ghaziabad, Lucknow, Kanpur और Kolkata जैसे बड़े शहरों में इसकी अच्छी मौजूदगी है। इसे 250 से ज्यादा members वाली टीम का support है।

यह नई पूंजी Wealthy के मिशन को और तेज करेगी, जिससे भारत के तेजी से बढ़ते mutual fund distributors (MFDs) को advanced AI-powered tools और digital infrastructure से मजबूत बनाया जा सके। इससे भारतीय investors का saving, investment और long-term financial wealth बनाने का तरीका बदल जाएगा।

Mutual fund AUM 75 लाख करोड़ रुपए और India का wealth management market वित्त वर्ष 2029 तक दोगुना होकर 200 लाख करोड़ हो जाने का अनुमान है। Independent MFDs retail wealth industry की रीढ़ और growth engine बन गए हैं। पिछले पांच वर्षों में इनकी संख्या दोगुनी होकर लगभग 2 लाख हो गई है, क्योंकि निवेशक ऐसे स्वतंत्र distributors को ज्यादा पसंद कर रहे हैं, जो product manufacturer से जुड़े नहीं हैं और बिना किसी bias के guidance दे सकते हैं।

फिर भी, ज्यादातर के पास institutional players के साथ मुकाबला करने के लिए जरूरी digital infrastructure, tools और product access की कमी है। MFD अपना लगभग 70% समय KYC और compliance जैसे manual processes पर खर्च करते हैं। इससे उनकी expansion करने और client engagement पर focus करने की क्षमता कम हो जाती है।

Wealthy के co-founder Aditya Agrawal ने कहा, “भारत में बुनियादी advice की कमी है, जिसे अकेले technology हल नहीं कर सकती। LIC 40 करोड़ से ज्यादा ग्राहकों को service देती है, फिर भी mutual funds में सिर्फ 5 करोड़ investors हैं। यह कमी इसलिए है क्योंकि हमारे पास बहुत कम advisors हैं, और जो हैं उनके पास scale करने के लिए जरूरी tools की कमी है।” “MFDs ने भरोसा और रिश्ते बनाने में बहुत अच्छा काम किया है, लेकिन अगले level पर scale करने के लिए उन्हें technology में investment करने की जरूरत थी, जो ecosystem में नहीं था। हमने एक mobile-first, India-made solution बनाया है जो खास तौर पर भारतीयों के investment करने और भारतीय advisors के काम करने के तरीके के लिए design किया गया है। हमारा platform human advice की अहमियत को AI-powered tools के साथ जोड़ता है। इससे wealth partners बड़े पैमाने पर institutional-quality service दे पाते हैं। इस तरह हम advice की कमी को पूरा करेंगे और लाखों लोगों तक advanced wealth management पहुंचाएंगे।”

RBI के आंकड़ों के मुताबिक, financial assets के household flow पर वित्त वर्ष 2025 में equity mutual funds ने 4.66 लाख करोड़ रुपए का net investment attract किया। पिछले पांच वर्षों में यह सात गुना से ज्यादा हो गया। हालांकि मौजूदा portfolio market gains के साथ बढ़ते जा रहे हैं, लेकिन इसके साथ ही mutual funds जैसे managed investment vehicles के जरिये नई wealth creation भी तेजी से बढ़ रही है।

Wealthy के co-founder Prashant Gupta ने कहा, “हमारा vision पूरे भारत में wealth entrepreneurs की एक पूरी तरह नई supply unlock करना है।” “हम देख रहे हैं कि relationship managers, ex-bankers और finance professionals traditional roles छोड़कर independent practice बना रहे हैं। ये professionals सच्चे wealth entrepreneurs बन रहे हैं, अपना खुद का business चला रहे हैं और long-term equity बना रहे हैं। Wealthy उन्हें वह सब कुछ देता है, जिसकी उन्हें जरूरत है: comprehensive technology, professional tools, सभी asset classes – mutual funds, equities, bonds, PMS, AIFs में products तक access, साथ ही insurance और financial solutions भी। यह holistic approach distributors को सिर्फ product distributors ही नहीं, बल्कि अपने clients के लिए असली wealth partners के तौर पर service करने में भी मदद करता है। यही वह future है, जिसे हम बना रहे हैं।”

Bertelsmann India Investments के partner Rohit Sood ने कहा, “15% से भी कम भारतीय families का सीधे या परोक्ष रूप से Indian equity market में कोई investment है। जैसे-जैसे India एक developed country बनने की राह पर आगे बढ़ रहा है, हमें लगता है कि यह संख्या 60% के करीब पहुंच जाएगी और developed markets के बराबर हो जाएगी। Wealthy इस mission में एक अहम भूमिका निभाएगी, क्योंकि यह cutting-edge technology के साथ-साथ पूरे देश में MFDs को कई products तक पहुंच देती है। हम financial inclusion और देश में अगला बड़ा wealth-tech platform बनाने के इस सफर में Aditya और Prashant के साथ partnership करके उत्साहित हैं।”

Wealthy का AI-powered platform एक पूरा 360° solution देता है, जो निवेश – mutual funds, shares, PMS, FD, fixed income securities – और term & health insurance जैसे protection products को एक ही जगह पर जोड़ता है। Clients और distributors, दोनों के लिए dedicated apps के साथ, यह कई asset classes में financial products की पूरी range में 200 से ज्यादा financial institutions तक आसान पहुंच देता है।