बिजनेस रेमेडीज/जयपुर। ‘Nippon India Nifty 500 Momentum 50 Index Fund’ का NFO 11 सितम्बर को खुला था और 25 सितम्बर 2024 को बंद होगा। यह फंड निफ्टी 500 मोमेंटम 50 इंडेक्स के बेंचमार्क को ट्रैक करेगा। यह ओपन एंडेड म्युचुअल फंड है।
यह होता है मोमेंटम निवेश – मोमेंटम का तात्पर्य स्टॉक मूल्य रुझान के बने रहने की प्रवृत्ति से है। यह अवधारणा इस आधार पर आधारित है कि हाल के दिनों में अपेक्षाकृत मजबूत प्रदर्शन करने वाले स्टॉक उस प्रक्षेपवक्र को बनाए रखने की संभावना रखते हैं और इसके विपरीत निवेशक आम तौर पर कम भावों के शेयरों पर आकर्षित आकर्षित होते हैं। मोमेंटम रणनीति में कम दाम पर खरीदने और ऊंचे दाम पर बेचने की पारंपरिक रणनीति के बजाय ऊंचे दाम पर खरीदने और ऊंचे दाम पर बेचने का एक नया तरीका सुझाया गया है, जिससे ज्यादा रिटर्न मिलता है।
यह होता है स्मार्ट बीटा निवेश: स्मार्ट बीटा निवेश एक निवेश रणनीति है जो बाजारों में निवेश का अधिक कुशल और प्रभावी तरीका प्रदान करने के लिए पेसिव और एक्टिव निवेश के तत्वों को जोड़ती है। इसमें पारंपरिक बाजार पूंजीकरण-आधारित अनुक्रमण या सक्रिय प्रबंधन पर भरोसा करने के बजाय पोर्टफोलियो में प्रतिभूतियों का चयन और वजन करने के लिए नियम-आधारित दृष्टिकोण का उपयोग करना शामिल है।
स्मार्ट बीटा रणनीतियों का लक्ष्य 1. मूल्य, गति, गुणवत्ता या अस्थिरता जैसे कारकों के आधार पर प्रतिभूतियों का चयन करके रिटर्न में सुधार लाना,
2. पोर्टफोलियो में विविधता लाकर और विशिष्ट क्षेत्रों या शेयरों में जोखिम कम करना और 3. निवेश के लिए एक व्यवस्थित दृष्टिकोण का उपयोग करके, लागत कम करना और मानवीय पूर्वाग्रह को कम करके निवेश में दक्षता हासिल करना है। नियम आधारित निवेश होने, कम लागत, व्यवस्थित दृष्टिकोण, डायवर्सिफिकेशन और कम जोखिम के कारण स्मार्ट बीटा रणनीति लोकप्रिय हो रही है।
‘Nippon India Nifty 500 Momentum 50 Index Fund’: एक म्यूचुअल फंड है जो निफ्टी 500 मोमेंटम 50 इंडेक्स को ट्रैक करता है। यह फंड उन शेयरों में निवेश करता है जो निफ्टी 500 मोमेंटम 50 इंडेक्स का हिस्सा हैं, जो कि उन शेयरों का एक सूचकांक है जो हाल के प्रदर्शन के आधार पर चुने गए हैं।
इस फंड का उद्देश्य निफ्टी 500 मोमेंटम 50 इंडेक्स के प्रदर्शन को ट्रैक करना और निवेशकों को लंबी अवधि में पूंजी की वृद्धि प्रदान करना है।
निफ्टी 500 मोमेंटम 50 इंडेक्स यह इंडेक्स हर 6 महीने में री-बैलेंस होता है। इससे मोमेंटम वाले इस इंडेक्स में शामिल होते हैं। इसके साथ ही अच्छा करने वाले सेक्टर
का रोटेशन होता है और वे इंडेक्स में शामिल होते हैं।
इससे यह प्रदर्शित होता है कि अधिक से अधिक मोमेंटम वाले स्टॉक्स को इंडेक्स में शामिल किया जाए और मोमेंटम वाले स्टॉक की बढ़त का अधिक से अधिक फायदा उठाया जाए।
फंड की विशेषताएं
– फंड निफ्टी 500 मोमेंटम 50 इंडेक्स को ट्रैक करता है, जिसे निफ्टी 500 इंडेक्स में शीर्ष 50 मोमेंटम शेयरों के प्रदर्शन को मापने के लिए डिज़ाइन किया गया है।
– यह फंड एक ओपन-एंडेड इक्विटी स्कीम है, जिसका अर्थ है कि यह शेयरों के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करता है।
– फंड एक मोमेंटम निवेश रणनीति का उपयोग करता है, जिसमें उन शेयरों में निवेश करना शामिल है जिन्होंने हाल ही में उच्च मूल्य गति दिखाई है।
– फंड विभिन्न क्षेत्रों और उद्योगों में विविधीकरण प्रदान करता है, जो जोखिम को कम करने में मदद कर सकता है।
– लंबी अवधि में पूंजी की वृद्धि प्रदान करने का उद्देश्य।
– एकत्रित निवेश के माध्यम से विविधीकरण प्रदान करता है।
– फंड का व्यय अनुपात कम है, जिसका अर्थ है कि इसमें निवेश पर सक्रिय रूप से प्रबंधित फंडों की तुलना में कम शुल्क लगता है।
फंड के लाभ
1. उच्च रिटर्न की संभावना: फंड में उच्च रिटर्न प्रदान करने की क्षमता है, खासकर तेजी के बाजार में।
2. डायवर्सिफिकेशन: फंड पोर्टफोलियो को डायवर्सिफिकेशन प्रदान करता है, जो जोखिम को कम करने में मदद कर सकता है।
3. कम लागत: फंड का व्यय अनुपात कम
है, जिसका अर्थ है कि निवेश पर कम शुल्क लगता है।
4. पेसिव प्रबंधन: फंड को पेसिव रूप से प्रबंधित किया जाएगा, जिसका अर्थ है कि इसमें सक्रिय रूप से स्टॉक चुनने के लिए फंड मैनेजर की आवश्यकता नहीं होती है।
5.इस फंड में निवेशक एसआईपी के माध्यम से भी निवेश का फायदा उठा सकते हैं।
८ शुरुआत में निफ्टी 500 मोमेंटम 50 टीआरआई में 10,000 रुपये का निवेश 30 अगस्त, 2024 तक करीब 7.60 लाख रुपए (यानी 76.0 गुना) बढ़ गया है।
८ 1 अप्रैल 2005 से 30 अगस्त 2024 तक निफ्टी 500 मोमेंटम 50 टीआरआई का सीएजीआर 25 फीसदी तो निफ्टी 500 टीआरआई का सीएजीआर 15.6 फीसदी ही रहा है।
८ पिछले 1 वर्ष में निफ्टी 500 मोमेंटम 50 टीआरआई का रिटर्न 69.5 फीसदी तो निफ्टी 500 टीआरआई का रिटर्न 41.6 फीसदी रहा है। इससे स्पष्ट होता है कि लघु अवधि और दीर्घ अवधि में निफ्टी 500 मोमेंटम 50 टीआरआई का रिटर्न बेहतर रहा है।
रिटर्न निप्पॉन इंडिया की ताकत
८ पैसिव प्रोडक्ट के साथ निप्पॉन इंडिया देश की प्रमुख एएमसी है। निप्पॉन इंडिया का 22 वर्ष से अधिक का ट्रैक रिकॉर्ड है। वर्तमान में कंपनी 25 ईटीएफ का प्रबंध कर रही है। इनमें 18 इक्विटी ईटीएफ, 5 फिक्स्ड इनकम ईटीएफ और 2 कमोडिटी ईटीएफ शामिल हैं।
८ इसके अलावा निप्पॉन इंडिया 18 इंडेक्स फंड/फंड ऑफ फंड का प्रबंधन भी कर रही है। इनमें 8 इक्विटी इंडेक्स फंड,7 फिक्सड इनकम इंडेक्स फंड और 3 फंड ऑफ फंड (2 कमोडिटी+1 इक्विटी) शामिल हैं।
जोखिम
बाजार जोखिम: फंड बाजार जोखिम के अधीन है, जिसका अर्थ है कि इसका मूल्य बाजार की स्थितियों के साथ उतार-चढ़ाव कर सकता है।
तरलता जोखिम: फंड को तरलता जोखिम का सामना करना पड़ सकता है, जिसका अर्थ है कि यह अपनी होल्डिंग्स को जल्दी या उचित मूल्य पर बेचने में सक्षम नहीं हो सकता है।
ट्रैकिंग त्रुटि जोखिम: फंड को ट्रैकिंग त्रुटि जोखिम का सामना करना पड़ सकता है, जिसका अर्थ है कि इसका प्रदर्शन अंतर्निहित सूचकांक के प्रदर्शन से बिल्कुल मेल नहीं खा सकता है।
यह फंड उन निवेशकों के लिए उपयुक्तहै जो
1. कम लागत वाले इक्विटी फंड की तलाश
में हैं।
2. शेयरों के विविध पोर्टफोलियो में निवेश करना चाहते हैं।
3. बाजार जोखिम लेने को तैयार हैं।
4. पूंजी बाजार में दीर्घकालिक निवेश करना चाहते हैं।
कृपया ध्यान दें कि म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले आपको अपने वित्तीय सलाहकार से परामर्श करना चाहिए और फंड की विशेषताओं, जोखिमों और शुल्कों को समझना चाहिए।
