हाई ग्रोथ इंडेक्स फंड का निवेश फायदा देने वाली Mutual Fund Scheme है ‘Nippon India Nifty 50 वैल्यू 20 Index Fund’

कई सारे सेक्टर की कई कंपनियों के शेयर खरीदने की बजाय इंडेक्स फंड में निवेश अधिक किफायती और सुरक्षित होता है। इसलिए निवेशक समुदाय में दिन-प्रतिदिन इंडेक्स फंड लोकप्रिय हो रहे हैं। बिजनेस रेमेडीज की टीम निवेशकों के लिए ऐसे ही एक प्रमुख इंडेक्स फंड का विवरण प्रस्तुत कर रही है।

‘निप्पॉन इंडिया निफ्टी 50 वैल्यू 20 इंडेक्स फंड’ :
योजना का निवेश उद्देश्य ट्रैकिंग त्रुटियों के अधीन, खर्च पूर्व निफ्टी 50 वैल्यू 20 इंडेक्स द्वारा दर्शाए गए प्रतिभूतियों के कुल रिटर्न के अनुरूप निवेश रिटर्न प्रदान करना है। हालाँकि, इस बात का कोई आश्वासन या गारंटी नहीं दी जा सकती है कि योजना का निवेश उद्देश्य प्राप्त किया जाएगा।
निप्पॉन इंडिया निफ्टी 50 वैल्यू 20 इंडेक्स फंड में निवेश क्यों करें?

पोर्टफोलियो निर्माण के लिए मूल्य रणनीति – प्रमुख मूल्य मापदंडों के आधार पर चयनित उच्च गुणवत्ता वाले शेयरों में एक्सपोजर, आरओसीई, कम पीई अनुपात, कम पीबी अनुपात और उच्च लाभांश प्राप्ति का फायदा उठाने हेतु निप्पॉन इंडिया निफ्टी 50 वैल्यू 20 इंडेक्स फंड में निवेश
किया जा सकता है।

– ब्लू चिप मूल्य कंपनियां – सूचकांक में निफ्टी 50 सूचकांक से फ़िल्टर किए गए शीर्ष 20 मौलिक रूप से संचालित मूल्य ब्लूचिप कंपनियां शामिल हैं।
– कम जोखिम – स्टॉक चुनने और पोर्टफोलियो मैनेजर जैसे गैर-व्यवस्थित जोखिमों का उन्मूलन चयन, निफ्टी 50 वैल्यू 20 शेयरों में निवेश के माध्यम से‎ निवेश जोखिम कम किया जा सकता है।
– गैर डीमैट खाताधारकों को निप्पॉन इंडिया निफ्टी 50 वैल्यू 20 इंडेक्स फंड‎ एसआईपी निवेश में निवेश के माध्यम से निफ्टी 50 से 20 मूल्य-आधारित शेयरों में निवेश करने की अनुमति देता है।
– व्यवस्थित निवेश योजना (एसआईपी) का लाभ निवेशक उठा सकते हैं ।
– कम लागत – कम लागत वाले इंडेक्स फंड के माध्यम से मूल्य शेयरों में एक्सपोजर लिया जा सकता है।
– इंडेक्स फंड स्वभाव से बहुत सरल होते हैं
– युवा निवेशकों में प्रारंभिक स्तर के निवेश के रूप में म्यूचुअल फंड निवेश को लोकप्रियता मिल रही है
– म्युचुअल फंड निवेश को टियर 2 शहरों में लोकप्रियता मिल रही है
– निप्पॉन इंडिया निफ्टी 50 वैल्यू 20 इंडेक्स फंड जैसे फेक्टर आधारित निवेश उत्पाद अपने डिजाइन के आधार पर बदलावों के कारण निफ्टी 50 इंडेक्स की तुलना में बेहतर रिटर्न दे रहे हैं।
लार्ज कैप की बात करें तो पिछले 1 वर्ष में निफ़्टी इंडेक्स ने 22.7 फ़ीसदी और निफ़्टी मिडकैप इंडेक्स ने करीब 54 फीसदी रिटर्न प्रदान किया।
इससे स्पष्ट है कि इंडेक्स फंड में अच्छा रिटर्न मिलने से निवेशक उनके प्रति आकर्षित हो रहे हैं।

यह होता है निफ्टी 50 वैल्यू 20 इंडेक्स :
निफ्टी 50 वैल्यू 20 इंडेक्स को निफ्टी 50 इंडेक्स का हिस्सा बनने वाली वैल्यू कंपनियों के विविध पोर्टफोलियो के व्यवहार और प्रदर्शन को प्रतिबिंबित करने के लिए डिज़ाइन किया गया है। इसमें एनएसई पर सूचीबद्ध 20 सबसे अधिक तरल मूल्य वाली ब्लू चिप कंपनियां शामिल हैं। निफ्टी50 वैल्यू 20 इंडेक्स की गणना 01 जनवरी 2009 से ऐतिहासिक रूप से की गई है। शेयरों के पुनर्संतुलन/सूचकांक घटकों में परिवर्तन/निवेश योग्य भार कारकों (आईडब्ल्यूएफ) में परिवर्तन के समय, सूचकांक घटक का भार (जहां भी लागू हो) 15 फीसदी पर सीमाबद्ध है। पुनर्संतुलन अवधि के बीच ऐसे स्टॉक का भार 15 फीसदी से अधिक बढ़ सकता है।

पात्रता मानदंड:
1. कंपनी को निफ्टी 50 का हिस्सा होना चाहिए।
2.जो कंपनियां आईआरडीए लाभांश मानदंडों का अनुपालन करती हैं उन्हें सूचकांक में शामिल होने के लिए पात्र माना जाएगा।
3. कंपनियों का चयन आरओसीई, पीई, पीबी और डीवाई के आधार पर किया जाता है।
4. अपेक्षाकृत कम पीई और पीबी, जबकि उच्च डीवाई और आरओसीई वाली कंपनियों का चयन किया जाता है।

मजबूत शेयरों का पोर्टफोलियो : 30 अप्रैल 2024 को दर्ज आंकड़ों के अनुसार इस फंड में आईसीआईसीआई बैंक लिमिटेड, बजाज ऑटो लिमिटेड, इंफोसिस लिमिटेड, इंडसइंड बैंक लिमिटेड, टाटा कंसल्टेंसी सर्विसेज लिमिटेड, हिंडाल्को इंडस्ट्रीज लिमिटेड, आईटीसी लिमिटेड, ग्रासिम इंडस्ट्रीज लिमिटेड, स्टेट बैंक ऑफ इंडिया, टेक महिंद्रा लिमिटेड, एनटीपीसी लिमिटेड, डॉ. रेड्डीज लैबोरेटरीज लिमिटेड, एचसीएल टेक्नोलॉजीज लिमिटेड, विप्रो लिमिटेड, पावर ग्रिड कॉर्पोरेशन ऑफ इंडिया लिमिटेड, हीरो मोटोकॉर्प लिमिटेड, टाटा स्टील लिमिटेड, ब्रिटानिया इंडस्ट्रीज लिमिटेड, ऑयल एंड नेचुरल गैस कॉर्पोरेशन लिमिटेड और कोल इंडिया लिमिटेड जैसी प्रमुख कंपनियां शामिल थी। 30 अप्रैल 2024 को दर्ज आंकड़ों के अनुसार फंड में 1 वर्ष में 34.26 फीसदी और 3 वर्ष में करीब 20 फीसदी की सीएजीआर (वार्षिक वृद्धि) दर्ज की गई है।

फंड में निवेश का विवरण: ‘निप्पॉन इंडिया निफ्टी 50 वैल्यू 20 इंडेक्स फंड’ की शुरुआत 19 फरवरी 2021 को हुई थी। यह योजना एक ओपन एंडेड फंड है। यह योजना निफ्टी 50 वैल्यू 20 इंडेक्स का अनुसरण करते हुए निवेश करती है। इस योजना में 95 से 100 फीसदी पूंजी इंडेक्स फंड के शेयरों में निवेश की जाती है। इस योजना में एंट्री लोड मान्य नहीं है और किसी प्रकार का एक्जिट लोड नहीं है।

नोट: यह लेख निवेश सलाह नहीं है।